电信网络诈骗持续高发的原因之一，是大量银行卡、电话卡被出租、出卖给嫌疑人用于电信网络诈骗，为此类犯罪提供了作案工具和转账桥梁，日渐紧缺的各类手机卡、银行卡和支付账号，甚至经营主体银行结算账户成了不法分子眼中的“香饽饽”。
记者了解到，为切实保护人民群众财产安全和合法权益，严厉打击防范开立、贩卖经营主体银行结算账户用于转移电信网络违法犯罪赃款行为，区行政审批局、区检察院协同发力，积极探索在市场准入环节对拟新入经营主体进行刑事法律风险告知，提示经营主体守法合规经营，识别防范法律风险，推动从源头上防控各类违法犯罪。
“您好，请您如实提供经办人及法定代表人身份证明文件，并如实填写手机号码等相关信息。”近日，李先生到区政务服务大厅办理商事登记审批业务时，区行政审批局工作人员告知了他相关风险和法律制度。“按照持续深化‘放管服’改革要求，在新入经营主体的登记过程中，我们会书面（电子）送达《告知书》，并由登记审批工作人员进行必要的释明提示。”据区行政审批局商事登记审批科科长杨军介绍，《告知书》不作为申报材料附加内容，不增加登记申请人额外负担，以事项最简、流程最优、成本最低、服务一流的成华“至简审批”方式，实现风险告知关口前移、告知对象“全覆盖”，有力推动涉经营主体违法犯罪由事后打击向事前警示防控转变。
“我们全面梳理了经营主体在设立登记、经营管理各环节常见易发的违法犯罪风险点，从融资、财税管理、市场经营等方面总结提炼可能涉及的非法集资、帮助信息网络犯罪等12类违法事项情形，明确相应不利法律后果，确保告知提示内容全面、通俗易懂。”据区检察院第三检察部主任万虹介绍，开户申请人和单位应妥善保管名下银行账户，若将企业银行结算账户出售、出租、出借，用于电信网络违法犯罪活动构成犯罪的，将依据《中华人民共和国刑法》追究其刑事责任。
据悉，接下来，区行政审批局、区检察院将持续发力，协同做好对新入经营主体进行刑事法律风险告知工作，有效提升电诈风险防范能力，牢牢守护人民群众的“钱袋子”，努力营造市场化、法治化、国际化的一流营商环境。
文/毛艺宏 图由受访单位提供
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